Sviluppare abilità di gestione del denaro consente ai trader di allocare adeguatamente le proprie posizioni, mantenendo fede ai propri livelli di propensione al rischio. La gestione del denaro è una parte indispensabile di una strategia di trading generale del trader. Spesso, l’importanza di un’adeguata gestione del denaro viene sottovalutata e, per questo, nel post di oggi parleremo di 3 passi fondamentali nello sviluppo di abilità di gestione del denaro per il trading.
FASE 1: Disciplina
I trader sono umani e spesso possono essere presi dalle emozioni, più che dal buon senso; per questo è importante assicurarsi di avere delle regole ferree di gestione del denaro a cui attenersi. Ad esempio, l’importo del capitale totale di rischio deve sempre essere un fattore da tenere in considerazione quando si determina il limite massimo della posizione. Un altro modo per cercare di ottenere un livello corretto di rischio è di adattare la dimensione della posizione per rispecchiare la volatilità della coppia negoziata. È prudente ad esempio mantenere posizioni molto più contenute quando si fa trading su coppie o asset estremamente volatili.
FASE 2: Gestione delle perdite
Lo scenario ideale nel trading è quello in cui i profitti possono aumentare liberamente, mentre le perdite vengono bloccate. Purtroppo è più facile a dirsi che a farsi! Per questo è fondamentale essere in grado di uscire rapidamente quando vi è una prova chiara che i mercati stanno muovendosi nella direzione opposta. È comprensibile che si cerchi di trasformare una situazione negativa in qualcosa di positivo, ma è anche un errore comune che ha portato all’azzeramento di diversi conti nel trading forex.
I mercati esulano dal tuo controllo ed è importante pensare ad un piano di contingenza per quando si presentano scenari negativi. Non sottostimare le possibilità di shock di prezzo. Non bisogna andare molto nel passato per trovare degli esempi. Nel gennaio 2015 il franco svizzero è cresciuto di circa il 30% nei confronti dell’euro in pochi minuti. È sempre utile studiare i mercati e cercare tali scenari estremi come guida per le situazioni più avverse.
FASE 3: Comprendere la leva
La leva offre l’opportunità di moltiplicare i profitti, ma può aumentare anche le perdite qualora i mercati si muovono nella direzione opposta alla propria previsione. Una leva molto elevata può azzerare il conto, in quanto si opera in pratica con “capitale preso in prestito”, mentre le perdite vengono coperte con i propri soldi. La leva è uno strumento molto utile, ma è fondamentale assicurarsi di comprendere la propria esposizione complessiva.
*Questo articolo non deve essere interpretato come consulenza di investimento o suggerimento di una strategia di investimento in relazione ad un certo strumento finanziario.
Fonti: Investopedia, ForexCrunch
